La fonction TAUX.INTERET () d’Excel (en anglais INTRATE ())

Syntaxe.

TAUX.INTERET (règlement; échéance; investissement; remboursement; base)

Définition.

Cette fonction calcule le taux d’intérêt équivalent à terme échu d’un titre ayant fait l’objet d’une démarque (réduction, désaccord) pour une durée intra-annuelle. La seule différence entre cette fonction et RENDEMENT.SIMPLE  () est la dénomination des arguments.

Arguments

■ Règlement (obligatoire) Date à laquelle la propriété du titre a changé.

■ Maturité (obligatoire) Le jour où les paiements de la sécurité doivent avoir lieu.

■ Investissement (facultatif) Le prix d’achat du titre au jour du règlement.

■ Rachat (obligatoire) Le paiement à l’échéance.

■ Base (facultatif) Méthode que vous souhaitez utiliser pour déterminer les jours de l’année . Si cet argument est omis, Excel calcule avec Basis = 0.

Tous les arguments de fonction qui prennent une date utilisent la date sans heure; les fractions sont arrondies. L’argument Basis requiert également un entier et les décimales sont tronquées.

Prenez note de ce qui suit:

■ Si des dates non valides sont utilisées ou si aucun nombre n’est entré, le cas échéant, la fonction renvoie l’erreur

#VALEUR !.

■ Si l’investissement est inférieur ou égal à zéro ou si le remboursement est inférieur ou égal à zéro, VALEUR.NOMINALE () renvoie le #NOMBRE! Erreur.

■ Si la valeur de base est inférieure à zéro ou supérieure à 4, VALEUR.NOMINALE () renvoie l’erreur #NOMBRE!.

■ Si le décompte est supérieur ou égal à la maturité, VALEUR.NOMINALE () renvoie l’erreur #NOMBRE!. –

IMPORTANT

L’aide Excel contient la note suivante:

«Les dates doivent être entrées avec la fonction DATE () ou en tant que résultat d’autres formules ou fonctions. Des problèmes peuvent survenir si les dates sont entrées sous forme de texte. ”

Contexte.

En principe, cette fonction appartient au groupe du rendement anticipatif. Le principe repose sur l’hypothèse qu’un montant de capital d’amorçage (montant du dépôt, prêt) résulte du montant du remboursement moins les intérêts sur ce montant. Ce principe est principalement utilisé dans le périmètre intra-annuel et diffère du principe basé sur un compte d’épargne ou un prêt hypothécaire. Dans ce cas, les intérêts sont calculés à la fin d’une période sur la base du capital d’amorçage (rendement des intérêts en retard).

Pour vous permettre de comparer des titres avec des paiements d’arriérés d’arriérés, la différence entre le remboursement et le prix doit être mise en relation avec le prix. Le résultat correspond à l’augmentation relative jusqu’à l’échéance (un taux d’intérêt en retard), qui, comme c’est souvent le cas dans des situations similaires, reçoit le nom Yield. Le calcul est fait sans intérêt composé. Le taux d’intérêt doit être extrapolé à un an (en comptant le jour correspondant).

La fonction TAUX.ESCOMPTE  () a la relation suivante à TAUX.INTERET ():

La relation vous permet de calculer le taux d’intérêt annuel anticipé équivalent à partir d’un taux d’intérêt annuel à terme échu. L’équivalence signifie que deux investisseurs qui investissent le même montant de capital (un avec un rendement anticipé et un avec un rendement d’intérêts en retard) reçoivent le même paiement à la fin de l’année.

Exemple.

Vous pouvez utiliser les exemples pour RENDEMENT.SIMPLE () ici et utiliser la fonction VALEUR.NOMINALE () pour les calculs.

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